En el conjunto de la Unión Europea, la tasa de inflación interanual alcanzó en abril el 3,2%, también cuatro décimas por encima del 2,8% correspondiente al mes de marzo. Entre los Veintisiete, las tasas anuales de inflación más bajas se registraron en Suecia (0,5%), Dinamarca (1,2%) y la República Checa (2,1%), mientras que las mayores subidas interanuales de precios correspondieron a Rumanía (9,5%), Bulgaria (6%) y Croacia (5,4%).

En el caso de España, la tasa de inflación armonizada se situó en abril en el 3,5%, una décima más que en marzo, por lo que el diferencial desfavorable respecto de la media de la zona euro fue de medio punto porcentual.

Asimismo, el país volvió a registrar la mayor subida interanual de los precios entre las grandes economías del euro, puesto que la tasa de inflación en Alemania fue del 2,9%, del 2,8% en Italia y del 2,5% en Francia.

El repunte en la tasa de inflación interanual de la zona euro en abril reflejó una subida del 10,8% interanual del coste de la energía, frente al aumento del 5,1% registrado en marzo, mientras que los alimentos frescos se encarecieron un 4,6%, cuatro décimas más que el mes anterior.

En ambos casos, a pesar del mayor encarecimiento registrado en abril, la subida fue una décima inferior a la estimada inicialmente por Eurostat. De su lado, el coste de los bienes industriales no energéticos subió un 0,8% interanual, tres décimas más que en marzo, mientras que los servicios se encarecieron un 3% interanual, frente al 3,2% del mes anterior.

De este modo, al excluir del cálculo el impacto de la energía, la inflación de la zona euro en abril fue del 2,2%, una décima inferior al dato de marzo. Asimismo, la tasa subyacente, que además de los precios de la energía deja fuera del cálculo también a los alimentos, el alcohol y el tabaco, se moderó también una décima, hasta el 2,2%.

En un comunicado este martes, el consistorio indica que con este resultado, la ciudad encadena 25 años consecutivos dentro del top 5 del ICCA, un hito que no ha conseguido "ningún otro destino" en la historia del ranking.

En el informe se destaca a Barcelona como una ciudad especialmente competitiva en el ámbito del conocimiento y la innovación, ocupando el primer puesto internacional en congresos vinculados a las ciencias, la segunda en ciencias médicas y la cuarta en tecnología.

El teniente de alcalde de Economía y Turismo, Jordi Valls, ha celebrado que los resultados son una "excelente noticia" para la ciudad y ratifican la apuesta del consistorio por este tipo de eventos, que espera seguir impulsando.

"Barcelona aspira a aumentar hasta un tercio el porcentaje de visitantes que recibe de este sector, no sólo por su mayor impacto económico, sino también porque este perfil contribuye a dinamizar y diversificar la economía de la ciudad", ha afirmado.

El ranking destaca la capacidad de Barcelona para acoger congresos incluso excluyendo a eventos como el Mobile World Congress, el Integrated Systems Europe y el SeaFood ExploGlobal, ya que solo contabiliza los congresos rotatorios de como mínimo 3 ciudades.

La publicación del ICCA coincide con la del estudio 'Turisme de reunions 2025' y el informe 'Perfil y hàbits del turisme congresual 2025', elaborados por el Consorci de Turisme de Barcelona a través del Barcelona Convention Bureau (BCB).

Ambos documentos indican que la capital catalana cerró el año con 1.992 reuniones celebradas, un 1,2% más que en 2024, con 683.783 asistentes, que generaron un impacto económico directo de 1.240,14 millones de euros en la ciudad y su metrópolis. Asimismo, constatan la capacidad de diversificación y el amplio alcance del sector, especialmente en el caso de los formatos de pequeña y mediana dimensión, que suponen una gran oportunidad para descentralizar los eventos.

Los turistas que acuden a congresos, convenciones y ferias suponen el 20% del total de 16 millones de turistas que pernoctaron en la ciudad durante todo el año, aunque si se descuentan los meses de temporada de verano, este porcentaje se acerca al 25%.

Los resultados de 2025 también indican que el mercado corporativo sigue liderando el volumen de reuniones con 1.395 (70%), aportando 505,67 millones de euros, seguido por el ámbito asociativo, con 597 (30%), que generó 733,48 millones de impacto económico.

En lo que se refiere al perfil del visitante, se describe como un profesional altamente cualificado, internacional y experimentado: un 94,4% cuenta con estudios universitarios y 15,8 años de experiencia en sus sector, la edad media está en los 43 años y un 74,8% reside fuera del país, especialmente fuera de la Unión Europea.

La estancia media de los visitantes fue de 4 noches y un 75,6% decide alargarlos voluntariamente más allá del evento, y destacan la amabilidad, conectividad y oferta de restauración de Barcelona, con valoraciones entre el 8 y el 9 sobre 10.

La sostenibilidad del sistema público de pensiones en España sigue estando en el punto de mira de muchos de sus ciudadanos en la actualidad. Y es que la preocupación al respecto se ha acentuado en los últimos años debido a la llegada de la generación del baby boom a la edad de la jubilación ordinaria estipulada en la ley.

La creciente presión que ejerce este panorama en las cuentas públicas provoca que diferentes individuos traten de obtener una visión más precisa de lo que puede suceder de cara a los próximos años. Y es que el temor ante un futuro con una degradación en la calidad de vida es uno de los más compartidos entre la población actual.

Pablo Gil, economista: "Hay una probabilidad cada vez más alta de que haya una gran crisis económica de la que no somos conscientes"

Ante dicha situación, algunos economistas se pronuncian públicamente para arrojar algo de luz en un escenario dominado por la duda e incertidumbre, siendo Santiago Niño Becerra uno de los más contundentes en sus alegatos. “El sistema de pensiones no desaparecerá porque eso supondría la miseria más absoluta para quienes no pudieran seguir trabajando, pero la realidad es tozuda: los supuestos que se hicieron para diseñar el sistema hoy no se cumplen y ya no se van a volver a cumplir jamás”, aseguraba.

A través de su perfil en X, el experto pone de manifiesto la necesidad de un sistema de pensiones actualizado a las circunstancias del presente que no condicione las arcas públicas de manera masiva. Factores como los salarios medios bajos, además de una reducida capacidad de ahorro en una parte importante de la ciudadanía en contraposición con la elevada esperanza de vida que existe en nuestro país, contribuyen a un desequilibrio perjudicial.

“En mi opinión, la tendencia apunta al endurecimiento en las condiciones para acceder a una pensión: aumento en los años que es necesario haber cotizado, reducción en la tasa de retorno, modificación en los parámetros de actualización anual de los importes, volumen de las pagas extras…” comenta el economista en su publicación.

Por último, Niño Becerra hace hincapié en que el sistema de pensiones actual responde a unas pautas que durante las décadas de los 70 y 80 se centraban en preservar la paz social, un objetivo que no se requiere con tanto ímpetu en los tiempos que corren. Ante la llegada de nuevas medidas que encaucen esta cuestión, el tiempo será el que tenga la clave.

La tramitación de una herencia puede convertirse en un problema familiar cuando uno de los herederos se niega a firmar. El abogado y economista David Jiménez advierte de que este bloqueo es uno de los conflictos más frecuentes en los repartos hereditarios y recuerda que, en estos casos, la unanimidad resulta imprescindible.

“Cuando vas a hacer una herencia tienes que saber que siempre se exige unanimidad. Con que uno no quiera firmar, ya está el lío montado”, explica el experto. Según Jiménez, la persona que rechaza la firma adquiere una posición decisiva, ya que sin su consentimiento no se puede avanzar en la adjudicación de los bienes.

El problema, añade el abogado, es que esa negativa puede paralizar al resto de herederos. “Sin esa firma no se puede tramitar la herencia”, señala David Jiménez, que advierte de que esta situación suele derivar en procedimientos largos, costosos y difíciles de gestionar para las familias afectadas.

Para evitar llegar a ese punto, el especialista insiste en la importancia de anticiparse mediante un testamento personalizado. En su opinión, dejar por escrito unas instrucciones claras y adaptadas a cada caso puede reducir el riesgo de desacuerdos entre los herederos y facilitar que se respete la voluntad de la persona fallecida.

“Haciendo un testamento personalizado y específico, puedo tratar de evitar esta situación”, afirma Jiménez. Este tipo de documento permite ordenar mejor el reparto, prever posibles tensiones familiares y establecer unas bases más precisas para que la herencia no quede bloqueada por la negativa de una sola persona.

Ahora bien, si el conflicto ya se ha producido, el abogado recuerda que no siempre es obligatorio acudir directamente a los tribunales. Cuando existe una mayoría de herederos dispuesta a avanzar, pueden estudiarse soluciones extrajudiciales. “Si somos mayoría, también tenemos soluciones extrajudiciales”, concluye David Jiménez, aunque subraya que cada caso debe analizarse para comprobar si cumple los requisitos necesarios.

La jubilación en 2026 llega con una nueva edad legal y con cambios relevantes en el cálculo de la pensión. Alfonso Muñoz, funcionario de la Seguridad Social, ha explicado qué trabajadores podrán retirarse a los 65 años y cuántos años habrá que cotizar para cobrar el 100%. La edad de jubilación lleva años aumentando de forma progresiva en España, dentro de un calendario que culminará en 2027.

Hasta 2013, la referencia general estaba en los 65 años, siempre que se cumpliera el periodo mínimo de cotización exigido para acceder a una pensión contributiva. A partir de ese año, se empezó a retrasar de manera gradual la edad ordinaria de retiro desde los 65 hasta los 67 años. Por eso, 2026 será un año clave para muchos trabajadores próximos a la jubilación.

Alfonso Muñoz recordó que antes de 2013 los españoles podían jubilarse a los 65 años si tenían al menos 15 años cotizados a lo largo de su vida laboral y dos de ellos dentro de los últimos 15 años. Para 2026, la edad legal de jubilación será de 66 años y 10 meses. No obstante, existe una excepción importante para los trabajadores con carreras de cotización largas. "Sin embargo, aquellos trabajadores que han cotizado más de 38 años y 3 meses a lo largo de su vida laboral podrán jubilarse en 2026 con 65 años", explica.

El funcionario también recordó que la disposición transitoria cuarta de la Ley General de la Seguridad Social todavía permite aplicar la legislación anterior en determinados casos. Según detalló, pueden acogerse a esa vía y jubilarse a los 65 años si han cotizado menos quienes cesaron su actividad antes del 1 de abril de 2013, fecha en la que entró en vigor la legislación actual. "Podrán hacerlo aquellos que, desde entonces hasta el día de hoy, no hayan trabajado o lo hayan hecho de manera esporádica", matiza.

Cálculo de la pensión

Otro punto relevante para este año será la forma de calcular la pensión. "A partir de 2026 se cambia la manera de calcular la pensión de jubilación. La Seguridad Social hará un doble cálculo", señala Alfonso. Por un lado, se tomará como referencia la media de las bases de cotización de los últimos 25 años, como se venía haciendo hasta ahora. Por otro, se calculará el resultado de dividir entre 352,33 las 302 mejores bases de cotización de los últimos 304 meses.

El funcionario explicó que "la base reguladora de mayores importes es la que se tomará para resolver tu pensión de jubilación". Es decir, se escogerá el método que arroje una cuantía superior.

Natalia de Santiago, experta en finanzas: "Si tienes un salario mínimo, tu pensión va a ser bastante buena en proporción"

Para tener derecho a una pensión contributiva de jubilación seguirá siendo necesario acreditar al menos 15 años cotizados. Con ese periodo mínimo, corresponde el 50% de la pensión. A partir de ahí, el porcentaje aumenta conforme se acumulan más años de cotización. Para 2026, la cifra necesaria para cobrar el 100% de la pensión será de 36 años y seis meses cotizados.

La experta en educación financiera Natalia de Santiago explica qué condiciones mínimas conviene cumplir antes de asumir riesgos con el dinero. Empezar a invertir no debería ser el primer paso para quien todavía tiene problemas para llegar a fin de mes. La divulgadora defiende que antes de poner dinero en productos de inversión hay que tener ahorro suficiente y un colchón de emergencia.

Natalia de Santiago abordó esta cuestión en el pódcast Ordenando caramelos, donde su planteamiento parte de una idea básica: invertir no debe poner en peligro la estabilidad diaria. Para la experta en finanzas, el primer filtro es comprobar si las cuentas personales aguantan los gastos habituales sin tensión. Si cualquier imprevisto desordena el presupuesto, la prioridad no debería ser invertir, sino reforzar la capacidad de ahorro.

"Lo primero que tienes que decir es, ¿yo llego a fin de mes? Es decir, si me está costando llegar a fin de mes y eso cada gasto de más me desajusta mis cuentas, no", explica. Para invertit no se trata solo de tener algo de dinero disponible, sino de contar con margen suficiente para no tener que vender una inversión ante cualquier dificultad económica. La experta situó ese punto de partida en un porcentaje concreto: "Entonces un mínimo de un 10% de ahorro sobre tus ingresos netos al año". Su recomendación no se fija tanto en un mes aislado como en el conjunto del año, porque hay periodos con más gastos, como vacaciones o Navidad.

El segundo requisito que plantea la especialista es disponer de un fondo reservado para imprevistos. Ese dinero no está pensado para rentabilizarse, sino para evitar que una emergencia obligue a recurrir a préstamos o a vender inversiones en un mal momento. "¿Tiienes un colchón de emergencia? ¿Tienes por lo menos tres a seis meses de ingresos netos en el banco ahorrado. Si no lo tienes, tampoco puedes empezar a ahorrar". Ese fondo debe estar disponible en el banco, aunque no genere rentabilidad.

Andrea Redondo, experta en finanzas: "Para cosas como un frigorífico o un teléfono lo que tendrías que hacer no es endeudarte para comprarlas, sino planificarlas"

Si llega una emergencia justo en ese momento y no existe colchón, el inversor puede verse obligado a retirar el dinero con pérdidas o en una situación poco favorable. Ese colchón aporta lo que Natalia de Santiago llama resiliencia financiera. Es decir, la capacidad de mantener el día a día sin depender del dinero invertido y sin convertir una urgencia doméstica en un problema mayor.

Una vez cubiertas esas dos condiciones, la experta recomienda definir para qué se invierte. No es lo mismo ahorrar para comprar una vivienda en cinco años que hacerlo para complementar la jubilación dentro de varias décadas. "Y luego lo siguiente que tienes que saber es para qué estoy ahorrando, cuáles son mis objetivos y a qué plazo es", avisa. Ese horizonte temporal condiciona el tipo de producto adecuado. Cuanto más cerca esté el objetivo, menos margen hay para soportar grandes oscilaciones. Por eso, la experta recomienda ajustar el riesgo a la finalidad concreta del ahorro.

Si el objetivo es comprar una vivienda a corto plazo, la bolsa puede ser demasiado volátil si se invierte todo el dinero en ese mercado, porque el plazo no es suficientemente largo para asumir ciertos vaivenes. "La entrada de un piso es un horizonte que a lo mejor te lo quieres comprar en cinco años. Pues hombre, no todo en bolsa, porque en 5 años es largo, pero no es larguísimo", aconseja. En cambio, cuando el objetivo está muy lejos, como la jubilación, la estrategia puede ser distinta. En plazos largos interesa que el dinero tenga más capacidad de revalorizarse y pueda compensar mejor el impacto de la inflación.

Gestionar el dinero personal de forma eficiente es uno de los grandes retos financieros de muchos hogares. Más allá de cuánto se gana, la clave está en cómo se organiza el ahorro, el gasto y la previsión a medio y largo plazo. Una mala distribución del dinero puede convertirse en un freno silencioso para la estabilidad económica.

Una de las prácticas más habituales —y también más problemáticas— es concentrar todos los ahorros en una única cuenta bancaria. Sobre esta cuestión ha puesto el foco Elizabeth Wakefield, asesora financiera y experta en finanzas personales, inversiones e hipotecas, durante su intervención en el pódcast Tiene sentido

.

“O sea, tener todo el dinero en una cuenta corriente es uno de los principales errores que mucha gente comete. ¿Por qué? Porque es como si tú tuvieras en tu casa los calcetines con los tenedores y con las herramientas de los martillos. O sea, no tiene sentido. ¿Para qué existen entonces las cajoneras y los armarios? Para poner las cosas en sus sitios”, ha explicado.

Cómo organizar el dinero en distintas cuentas

Desde su experiencia profesional, Wakefield defiende una estructura bancaria sencilla pero funcional, pensada para separar objetivos y evitar confusiones en la gestión diaria. En primer lugar, recomienda una cuenta principal, destinada a recibir los ingresos y domiciliar los gastos habituales.

A partir de ahí, plantea una segunda cuenta diferenciada, “que puede ser una cuenta remunerada idealmente”, destinada al colchón de seguridad. Se trata de un dinero reservado exclusivamente para “imprevistos, urgencias y emergencias”, que no debería utilizarse para gastos ordinarios.

El siguiente paso es crear una cuenta específica para las llamadas periodificaciones. Este sistema consiste en dividir con antelación gastos futuros conocidos, como las vacaciones. Wakefield pone un ejemplo concreto: “Voy a irme de vacaciones y me va a gastar 2.500 €”. Si ese gasto se realizará meses después, la clave está en repartirlo en pequeñas cantidades mensuales.“Mensualmente significa que voy a tener que estar ahorrando 150, 200, lo que sea”, explica, apostando por transferencias automáticas. De este modo, el ahorro funciona como una hucha digital que evita sobresaltos cuando llega el momento del desembolso.

Más allá de la estructura de cuentas, la asesora insiste en la importancia de revisar periódicamente los gastos. “No acabamos de hacer una auditoría de nuestros gastos”, señala, poniendo ejemplos habituales como suscripciones o cuotas que se pagan sin utilizar. También recomienda reflexionar antes de realizar una compra: preguntarse si es asumible, si rompe el presupuesto mensual y, en caso de financiación, analizar el coste real. En este punto, Wakefield subraya la relevancia de la TAE frente al TIN: “La TAE es la tasa anual equivalente, que es cuánto me cuesta ese dinero, esa financiación, asumiendo todos los costes extra”.

La incapacidad permanente no se concede por el simple nombre de una enfermedad, sino por cómo esa dolencia limita la capacidad laboral de cada trabajador. Los abogados Andrés Millán y Xavi Abat, de Distrito Legal, recuerdan que no existe una lista oficial cerrada, aunque sí hay patologías que aparecen con frecuencia en resoluciones recientes.

La prestación está destinada a cubrir la pérdida de ingresos que sufre una persona cuando, por enfermedad o accidente, ve reducida o anulada su capacidad para trabajar. Por eso, el diagnóstico médico es importante, pero no basta por sí solo para obtener una pensión.

Los abogados enseñaron ""a lista de las enfermedades que dan pie a obtener una pensión de incapacidad". "No existe un listado oficial pero estas son las últimas enfermedades por las que están concediendo la incapacidad, lo que te permite cobrar un 100%", matizó Andrés Millán. La Seguridad Social distingue varios grados. La incapacidad permanente parcial supone una reducción no inferior al 33% en el rendimiento para la profesión habitual. La total impide seguir en ese trabajo, aunque permite dedicarse a otro distinto. La incapacidad permanente absoluta inhabilita para toda profesión u oficio y la gran incapacidad se reconoce cuando, además, la persona necesita ayuda de otra para los actos esenciales de la vida. La cuantía cambia según el grado reconocido y la base reguladora.

El reconocimiento depende de la situación médica, la profesión habitual, los informes clínicos, las limitaciones funcionales y los requisitos de cotización. Si la incapacidad procede de accidente, sea laboral o no, o de enfermedad profesional, la Seguridad Social no exige cotizaciones previas.

La incapacidad permanente parcial se abona mediante una indemnización equivalente a 24 mensualidades de la base reguladora usada para calcular la incapacidad temporal. La total supone, con carácter general, el 55% de la base reguladora, con posible incremento del 20% desde los 55 años en determinados casos. La incapacidad permanente absoluta alcanza el 100% de la base reguladora. La gran incapacidad parte del porcentaje correspondiente a la total o absoluta y añade un complemento, porque la persona necesita asistencia para actividades esenciales de la vida diaria.

Enfermedades

Entre las enfermedades que aparecen en el listado compartido por los abogados figuran:

Plazos y resolución

La declaración de incapacidad corresponde a las direcciones provinciales del INSS, a través de los equipos de evaluación de incapacidades. En Cataluña, estas funciones las realiza el Instituto Catalán de Evaluación de Incapacidades y la Comisión de Evaluación de Incapacidades.

El plazo máximo para dictar resolución es de 135 días. Si no se notifica una respuesta en ese periodo, la solicitud se entiende desestimada por silencio administrativo negativo. Si se solicita documentación complementaria, el interesado dispone de 10 días para aportarla. Las pensiones por enfermedad común o accidente no laboral se abonan en 14 pagas. Cuando derivan de accidente de trabajo o enfermedad profesional, se pagan en 12 mensualidades, porque las pagas extraordinarias están prorrateadas.

Una jubilada no tendrá que devolver 6.480,28 euros a la Seguridad Social después de que la justicia haya reconocido su derecho a seguir cobrando el complemento de maternidad, aunque su marido también percibiera esta prestación por aportación demográfica.

El caso afecta a Ana, una pensionista que se jubiló el 18 de agosto de 2019 y a la que la Seguridad Social reconoció de forma automática el complemento en su pensión por ser madre de cinco hijos. La situación cambió cuando su esposo, Eulalio, reclamó judicialmente el mismo derecho y el Juzgado de lo Social número 3 de Jaén le dio la razón en una sentencia dictada el 27 de septiembre de 2021.

A partir de ese reconocimiento al padre, la Seguridad Social entendió que ambos cobros eran incompatibles. Por ello, decidió retirar el complemento de maternidad a la jubilada y declarar que lo había percibido indebidamente, reclamándole la devolución de 6.480,28 euros. La afectada presentó una reclamación previa en mayo de 2022, pero la administración la desestimó meses después.

Tras acudir a los tribunales, tanto el Juzgado de lo Social número 2 de Jaén como el Tribunal Superior de Justicia de Andalucía dieron la razón a la pensionista. Los magistrados concluyeron que la normativa original aplicable al complemento de maternidad no establecía que este beneficio tuviera que ser exclusivo de uno solo de los progenitores.

En su resolución, el TSJ andaluz aplica la jurisprudencia del Tribunal Supremo sobre las pensiones anteriores a la reforma legal de 2021. La Sala recuerda que, al analizar la redacción inicial de la norma, “la ley omite toda referencia al otro progenitor”, por lo que “carece de soporte legal que se deniegue el complemento por el hecho de que ya lo venga percibiendo”. Para el tribunal, crear una regla de exclusividad supondría una extralimitación.

La sentencia subraya que sería “paradójico e ilógico” negar a una mujer un beneficio concebido para compensar situaciones desfavorables por el hecho de que también lo cobre el progenitor varón. Por este motivo, la justicia confirma que Ana puede mantener el complemento de maternidad en su pensión por sus cinco hijos y queda liberada de devolver los 6.480,28 euros reclamados por la Seguridad Social.

Durante la jornada, el debate se centró especialmente en el impacto de las políticas de Estados Unidos sobre la Unión Europea y la evolución de los acuerdos transatlánticos. Asimismo, los ponentes profundizaron en la capacidad de adaptación de potencias como China ante el complejo y cambiante tablero geopolítico mundial.

Nacho Cardero, director de El Confidencial, dando unas palabras de bienvenida.

Antonio Huertas, presidente de Mapfre, realizando la apertura del foro.

Público asistente al evento.

Carlos Sánchez, director adjunto de El Confidencial, presentando el evento.

Cristina Herrero, presidenta de AIReF, durante su ponencia “La sostenibilidad de las finanzas públicas en un contexto complejo”.

Mesa redonda “Zonas de influencia, divisas y materias primas: la nueva geoeconomía”.

Manuel Aguilera, director general de Mapfre Economics, moderando la mesa de debate.

Arancha González Laya, decana de la Paris School of International Affairs y exministra de Asuntos Exteriores.

Alejandra Kindelan, presidenta de la Asociación Española de Banca (AEB).

José Manuel Amor, socio director de AFI.

Mesa redonda “España y Europa ante el nuevo orden geoeconómico global: claves macro e internacionales para nuestro crecimiento”.

Judith Arnal, investigadora senior del Center for European Policy Studies y del Real Instituto Elcano. Consejera del Banco de España.

Ángel de la Fuente, director ejecutivo de la Fundación de Estudios de Economía Aplicada (FEDEA).

Gloria Hernández, consejera del Banco Sabadell y ex directora general del Tesoro Público.

Ricardo González de Mapfre Economics.

Purificación Pujol de Valora consultores y David Gracia José de ANGED.

Nemesio Fernández Cuesta de Alantra.

Cristina Herrero de AIReF.

David Rubio Martínez de Blossom Consultoría y gestión.

Alfredo Castelo de Mapfre.

Alejandra Kindelan de la Asociación Española de Banca.

Joaquín Casasús y José Ramón Iturriaga de Abante.

Mirenchu del Valle de UNESPA.

Miguel López-Quesada de la Asociación de Directivos de Comunicación y Félix Muñoz de Unusual Business.

Albert Guivernau de Fundación Civismo.

David Gracia de ANGED.

Javier Palacios de Gatorade.

Javier Caamaño, Marta Pachón y Daniel Badía de Mapfre.

Diego Crespo de Marimón Abogados.

Fernando Vives de Grupo Alia.